网络购物如何涉嫌洗钱 中企动力为用户揭秘

互联网的发展给电子商务提供了得天独厚的发展环境,网购丰富了人们的生活,却也伴随了无数的烦恼。众所周知,近几年网络购物诈骗案件频发,中企动力也盘点了无数的网购诈骗手法和防范措施,但网购中还有一大风险却鲜少被人所知,那就是网购洗钱,其行为涉嫌违法犯罪。

今天中企动力就来为用户揭秘不法分子是如何利用网络购物进行洗钱的。

涉嫌洗钱手段一:虚假网络购物交易

不法分子搭建虚假的购物网站或开网店,在上面发布虚假的商品信息,然后伙同他人在该网站或网店注册不同的账号,并利用这些账号购买虚假的商品,同时利用违法所得向串通好的卖家购买商品,通过虚假销货将违法所得专为合法的销售收入,从而达到洗钱的目的。

涉嫌洗钱手段二:信用卡套取资金

不法分子利用虚假的信用卡信息,或盗取他人的个人信息所申请的信用卡在电子商务平台上进行虚假购物,在伪造虚假销售记录以后,通过支付平台将信用卡中的钱打入自己的银行账户中,由于其信用卡的虚假性,不法分子所套取的资金均来自于支付平台。

涉嫌洗钱手段三:盗用买家账号密码盗取资金

不法分子向买家电脑里植入木马程序盗取其支付平台的账号密码和网银账号密码,然后通过虚假的网购购物盗取资金。

涉嫌洗钱手段四:取消交易

不法分子在电商平台上购买商品后,采用取消交易的方式使整个交易过程中没有产生真正的资金收付,实际上在取消交易时,退款的资金并非原路退回,假使其在淘宝上使用信用卡支付的方式购买商品,在取消交易时,退款的款项将会退回到支付宝账户内,然后就可以进行资金提现,也就是所谓的信用卡套现。

涉嫌洗钱手段五:虚拟账户交易

不法分子选择关系较为亲密的人,通过为他人代付的方式,在网络上进行购物、向他人虚拟账户充值、转账至他人银行卡等方式将资金分散转出,根据事先所串谋好的,将转出后的资金转入至其指定的账户,其模式为从本人账户分散转至他人账户然后再集中资金至本人其他账户,达到洗钱的目的。

由于网络购物的隐蔽性,无论是电商企业还是相关机构都很难对洗钱进行有效监测,为此,中企动力提醒用户要谨慎提防可能涉嫌洗钱的行为,避免被卷入其中。

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发布日期:2016年01月11日  所属分类:资讯